どうもこんにちは、Jさんです。(@engineer_spyd)
2024年1月から始まる新NISAについて、各証券会社のつみたて投資枠の設定の案内が始まっていますね。
ネット2大証券である、楽天証券は11月13日からでSBI証券は11月18日からとなっています。
そんな中、株価が右肩上がりであるのであれば早い時期から入金した方が得という論調もあり、一括投資する方法を知りたいという方が多くいます。
本日は、新NISAで一括投資したい！！という方向けに楽天証券の画像を元に一括投資する方法を紹介します。
つみたて投資枠で一括投資する方法
まず、結論ですが一括投資する方法はありません。
だってつみたて投資という名の元に、つみたて投資枠というのが存在しますから。
ですが安心してください。
ほぼ一括投資する方法は存在します。
画像のようにして頂ければ、つみたて投資枠で2024年1月に120万円のうちの119万8,800円を埋めることができません。
簡単な注意点ですが、一括設定はするためにはボーナス設定をする必要があるため、楽天キャッシュと楽天クレジットでのつみたては出来なくなります。
したがって、楽天証券口座に直接119万8,800円を入金が必要です。
まとめるとこんな感じですね。
1) 購入したい投資信託を「毎月100円」で積立設定する（年間1200円）
2) 残りの1,198,800円をボーナス設定を利用して年初一括投資する
成長投資枠の一括設定は？？
成長投資枠は、つみたて投資枠とは異なりスポット買いができます。
つまり、楽天証券口座内に240万円を入金することで成長投資枠の240万円は問題なく2024年1月に一括投資できます。
つまり、360万円の一括投資ができなくても、つみたて投資枠と成長投資枠合わせて359万8,800円の一括投資は可能ですね。
まとめ
今回は、楽天証券において新NISAをほぼ一括投資する方法を記事にしました。
株式は右肩上がりに成長するという理論であれば、早い段階の一括投資が最適解となります。
一括投資する方法に悩まれていたのであれば、本記事で紹介した方法を活用してくださいね。
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