こんにちはJさんですFollow @engineer_spyd
僕は米国ETFの連続増配銘柄であるVIGに投資をしている米国株ブロガーです。
連続増配というものは、長期的に株式の分配金を増配していく銘柄ですので現時点での分配金はしょっぱいですが10年後20年後の増配に期待できる投資対象であると言えます。
また、連続増配をできるということは企業は成長しているということですので株式のキャピタルゲインの恩恵も受けることができます。
ですが、今回は分配金のみに着目し、20年後に毎月5万円の分配金を得るためには現時点でいくら入金すれば良いのかをシミュレーションしていきたいと思います。
20年後にVIGから毎月5万円の分配金を得るためには
分配金というものは僕たち人間が大好きな不労所得です。
働かずとも不労所得という形で毎月5万円の分配金が得られるなんて素晴らしいことじゃないですか。
20年後にVIGから毎月5万円得るためについて、こちらの順で紹介していきます。
・そもそも現時点で毎月5万円の分配金を得るためには？？
・VIGの増配率は？？
・VIGの分配金の20年間のシミュレーション
そもそも現時点で毎月5万円の分配金を得るためには？？
まず、そもそも現時点で毎月5万円の分配金を得るためにはいくら必要なのかを前座で考えてみましょう。
一点補足ですが、VIGの分配金は12月、3月、6月、9月の年4回ですので年4回の合計が毎月5万円×12か月の60万円達成を目標とします。また、ドル円は常に130円であるものとします。
直近の分配金は2022年の12月に1株あたり0.8687＄の分配金となっており、1年に換算すると0.8687＄×4回×130円/＄で1株当たり年間451円となります。
ですので年間60万円の分配金を得るためには、60万円÷451円/株で1330株が必要となります。
現時点でのVIGの株価が150＄ですので1株あたりを円に直すと、150＄×130円/＄で約2万円となり、2万円×1330株で2660万円が必要となります。
これは恐ろしい金額ですね。毎月5万円の分配金を夢見てVIGに投資をしようとした場合は現時点ではありますが2660万円が必要となります。
これはほとんどの日本人には無理でしょう。
VIGの増配率は？？
先ほどまでで、現時点でVIGに投資して毎月5万円の配当金を得ようとした場合は2660万円が必要であると説明しました。
こりゃああ、ほとんどの日本人には達成不可能ですね。
安心してください。
VIGは連続増配株式でして半永久的に分配金は伸びていくことが想定されます。
では、VIGの増配率を見ていきましょう。
VIGの過去の推移をみているとこんな感じで、10年平均で見てみると8.71%の増配率となっています。
増配率だけをグラフにするとこんな感じですね。
米国の経済成長に依存しますので増配率は上がったり下がったりしますが、2019年のコロナ渦においても増配しており、これからも増配し続けることが期待できます。
VIGの分配金の20年間のシミュレーション
さて、ここからが本題となりますが、増配率を加味した分配金のシミュレーションを考えていきましょう。
前提条件はこちらです。
・分配金利回りの初期は2023年直近2.34%とする
・増配率は恒久的に8.71%とする
・株価は常に150＄とする
・ドル円は恒久的に130円/＄とする
・分配金に対する課税は無視する
上記前提条件で分配金利回りをシミュレーションするとこんな感じになります。いちを30年目まで算出してみました。
20年目の分配金利回りは11.44%となります。
株価150＄×分配金利回り11.44%で1株あたり17＄(日本円で2230円)となり、年間60万円に必要な株数は60万円÷2230円/株ですので269株となります。
すなわち現時点でVIG単価19500円/株×269株の524万円を投資していれば、20年後には毎月配当5万円が達成できる計算になります。
また、今回の計算には株価の上昇分を入れていませんので、実際にはもう少し多くの分配金が支払われることが想定できます。
また、このグラフにある通り連続増配する性質上、20年目より30年目、30年目よりも40年目は更なる分配金利回りとなります。(ここまでくると相続の時期になりそうですが・・・)
また、ひつこいですが20年目までに配当金も出ていますのでこちらを再投資することで、毎月5万円の分配金に到達するのが早まります。
さらに言うと、株価も連続増配できるということは企業収益も成長していますので株価も上がっていくので、早く投資すれば投資するほど株式成長の恩恵を受けることが出来ます。
また、米国株は常に今が買い時と言われますが僕的には今しか買えない可能性があると思っています。理由についてはこちらで記事にしています。
まとめ
ここまでで連続増配ETFのVIGに524万円投資しておけば、20年後には毎月配当5万円が達成するというシミュレーションを記事にしました。
こちらは超理想的な増配率を元に計算しており、これ通りいかないかもしれませんが連続増配というのは常に分配金が増える仕組みの銘柄です。
これぐらいの夢を見てもバチは当たらないと思います。
また、僕自身は連続増配を若いうちから投資することで未来に備えることが出来ると思っていて、連続増配の重要性についてはこちらで記事にしています。
